“U币”骗局

青海法治报·法眼记者 雷洁

看到“U币”二字，你能联想到什么？炒币、虚拟货币……这些看似高大上的词语，背后却可能是一个个深不见底的坑。小丽（化名）抱着试一试的心态购买“U币”，岂料，差点落入网络投资理财诈骗陷阱……

今年2月25日，小丽浏览某短视频时，看到有关直播带货的广告，随后便点击直播间链接进入一个跨境电商网站，网站内有专业客服人员讲解投资理财小妙招。小丽向客服人员简单咨询电商事宜，客服人员告诉小丽：“你可以在网站上注册一个生活日用品的店，需要交纳前期订货款，然后通过一种叫作‘U币’的虚拟币在平台投资，收益能翻好几倍。”对方表示，为了避免线上交易风险，“U币”只能用现金购买。随后，小丽通过客服人员推荐添加了一名“投资导师”的QQ号后，对方向她展示了自己的收益截图，并称当下“U 币”行情大好，机不可失，还一再强调可以先小额投资试试，觉得收益不错再考虑增加投资。听了“投资导师”指导，小丽心动了。之后，对方教小丽申请、注册账户。“投资导师” 表示，由于“U币”是特殊投资货币，需通过特殊渠道用现金帮她充值“U币”，充值后在投资软件上能看到，收益也随时可见。

被彻底“洗脑”的小丽从亲戚、朋友处借款，并将自己的全部积蓄取出，凑了50万元，准备通过充值“U币”实现一夜暴富。

“投资导师”告诉小丽：“你只需要准备好现金，会有专门负责的人来取钱，钱取走后，立即能看到‘U币’收益情况。”3月2日，小丽收到一个陌生QQ号的好友验证信息，通过验证后对方表示，他是“U币”兑换商，要来取钱。双方约定好时间地点后，小丽将50万元现金交到对方手中，对方提醒她查看网店“U币”是否到账，查看到大额“U币”已到账，小丽满心欢喜回到家中。然而，就在当晚，小丽接到警方的电话才得知自己被骗。所谓的“U币”兑换实则是境外诈骗团伙的骗局，拿走她50万元现金的人在西宁曹家堡国际机场被警方拦截。

2025年2月初，江西省南昌市的大成（化名）在某短视频平台刷到一条高薪招聘信息，关注对方后，大成表达了自己想找工作的意向，并约好线下面试的时间。所谓线下面试，就是在一家茶馆简单的面谈，对方表示，公司主要业务是投资理财，工作内容很简单，大成只需要以“U币”兑换商的身份到各个城市接触客户，然后从客户那里收取现金，每收取一笔大成可获得收取现金总额2%的好处费。

3月1日，大成接到通知，要求他去西宁市从客户手中收取50万元现金，出发前对方给了大成一部手机，让他通过这部手机联系客户，还告诉大成取钱时就说自己是兑换商，专门负责“U币”线下交易，成功取回钱后便可获得1万元提成。3月3日，大成到达西宁市后联系小丽，收取现金后准备乘坐飞机返回南昌。在机场过安检时，安检人员发现大成包里有大量现金。安检人员随即联系西宁市公安局城西公安分局，民警赶到机场后将大成抓获并当场扣押了50万元现金。

3月11日，犯罪嫌疑人大成因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪被西宁市城西区人民检察院依法批准逮捕。

事后，小丽心有余悸地对办案民警说：“如果不是你们及时拆穿骗局，紧急按下‘止付键’，恐怕我那50万元存款就被骗了，真的太感谢你们了。”

检察官提醒：

泰达币简称“U币”，跟比特币、以太币一样，是一种加密虚拟货币，在我国不受法律保护。因其交易的匿名性和便捷性成为诈骗分子最“中意”的洗钱媒介。诈骗分子通过社交平台、投资理财社交群等渠道寻觅诈骗对象，建立联系后，便展开情感渗透。犯罪分子搭建虚假交易平台，通过后台操作控制投资涨跌，展示虚假钱包余额，以高额收益诱骗被害人。被害人只需将现金交给上门取现的“U币”兑换商，兑换的虚拟币就会直接充值到账号里。这看似安全的操作，实则暗藏风险，因为这些“U币”无法提现。群众要理性看待“虚拟货币”的超高收益投资噱头，时刻保持警惕，切勿相信只赚不赔的“买卖”，避免落入网络投资理财诈骗陷阱。

编辑：施晨